Dove sono adesso?

Sviluppo della strategia di investimento

Lo sviluppo di una strategia di investimento è una tabella di marcia personale a fini finanziari. Senza di essa, l’investimento di denaro può essere paragonato a un viaggio in una città sconosciuta senza navigatore. Puoi raggiungere la tua destinazione, ma sarà difficile.

È spiacevole, dopo aver raggiunto una certa età, rendersi conto che la situazione finanziaria è inferiore alle aspettative. Questo succede alle persone senza strategia. Le risposte alle seguenti 9 domande ti aiuteranno a capire come costruire un piano di investimenti in modo che gli obiettivi finanziari e personali diventino realtà..

1. Dove sono adesso?

sviluppo della strategia di investimento

Il primo passo nella costruzione di una strategia è l’organizzazione della vita finanziaria. Per metterti sulla strada giusta, fai una foto chiara che tenga conto di:

• reddito;
• spese;
• risparmio;
• utile netto (attività detenute – passività).
Tieni traccia di questi elementi mentre ti sposti verso obiettivi finanziari. In alcune situazioni, dovrai concentrarti sulla riduzione dei costi, in secondo luogo sul risparmio, in terzo luogo sull’aumento dell’utile netto.

2. Dove voglio essere?

sviluppo della strategia di investimento

Dopo aver scoperto dove ti trovi, è logico passare alla domanda su dove devi spostarti. Chiediti, quali sono i tuoi obiettivi finanziari? Possono essere a breve, medio e lungo termine. Vuoi comprare una casa? Trascorrere una vacanza nei Caraibi? Guadagna 10 milioni? Elenca tutto ciò che desideri ricevere investendo denaro. Più chiaro è l’obiettivo, più sarai fiducioso nella gestione dei tuoi investimenti..

3. Quali sono gli obiettivi finanziari più importanti per me??

sviluppo della strategia di investimento

Avere e raggiungere un gran numero di obiettivi è teoricamente meraviglioso, ma in pratica, per non rompere a metà strada, dare la priorità. Comprendi quale dei compiti è più importante. Il più desiderabile dovrebbe essere in primo piano, indipendentemente dal periodo di tempo. Ad esempio, se è importante avere una condizione per una vecchiaia confortevole, risparmia oggi.

4. Quale ROI dovrei avere per raggiungere i miei obiettivi??

sviluppo della strategia di investimento

Il prossimo passo nella stesura di una tabella di marcia è la previsione del successo. Il ROI (Return Of Investment) è un ritorno sull’investimento. L’indicatore mostra quanti soldi ottieni da ogni rublo o dollaro investito. Tutti i fattori non possono essere presi in considerazione, ma è importante capire approssimativamente quali entrate sono necessarie per raggiungere il compito.

Un modo semplice per scoprirlo è un calcolatore online che tiene conto dell’impatto dell’inflazione e dei regolari investimenti aggiuntivi..

5. Cosa mi succederà se le attività diminuiranno del 20%?

sviluppo della strategia di investimento

Quindi, sai quanto velocemente devi muoverti, ma questa velocità non sarà costante. Pertanto, è necessario prepararsi psicologicamente alle difficoltà.

La tolleranza al rischio indica quanto sei disposto a tollerare gli alti e bassi delle attività. Sii onesto con te stesso. Con fluttuazioni del 10-20-30%, anche il piano di investimenti più ingegnoso non sarà utile se non puoi resistere. Poni una domanda: dovrò deviare dalla strategia se i mercati cresceranno del 20% e il mio portafoglio solo del 10%?

6. Quale asset allocation mi permetterà di muovermi verso obiettivi e dormire sonni tranquilli?

sviluppo della strategia di investimento

La distribuzione o la diversificazione è uno dei principali fattori di successo di un investitore. La capacità di rispondere alle condizioni del mercato e apportare tempestive modifiche al portafoglio rende le persone finanziariamente indipendenti. Lo sviluppo di una strategia di investimento è la ricerca di tale opzione di asset allocation che non si arricchirà dall’oggi al domani, ma porterà sistematicamente ma sicuramente all’obiettivo.

Sforzarsi di costruire e mantenere un portafoglio che soddisfi la tolleranza del rischio personale massimizzando al contempo il profitto. Ciascuno degli obiettivi richiederà un approccio separato, perché differisce in termini di volume e complessità..

7. Come capire che il piano è fallito?

sviluppo della strategia di investimento

Lo sviluppo di una strategia di investimento richiede una comprensione del punto di fallimento. Questo ti aiuterà a scegliere un piano che minimizzi la probabilità di fallimento..

Ad esempio, un segno di fallimento per te è un calo del capitale al di sotto di un certo livello. In questo caso, distribuire le attività del portafoglio nella direzione della minima volatilità. Cioè, meno titoli ad alto rischio e obbligazioni più stabili.

Un altro esempio. Il fallimento per te è non avere abbastanza soldi per ottenere una pensione garantita dopo 30 anni. Quindi guarda in modo tempestivo che tipo di ritorno sull’investimento è necessario. E, se è inferiore, aumentare la quota di azioni nel portafoglio.

8. Come tenere traccia dei progressi?

sviluppo della strategia di investimento

Hai sviluppato una tabella di marcia per la tua strategia di investimento. Conosci i tuoi obiettivi, come raggiungerli e come capire che le cose vanno male. Ma come tenere traccia dei progressi sulla mappa? È importante controllare periodicamente la situazione per apportare le modifiche necessarie..

Controlla cosa è successo durante il periodo di riferimento, quali opportunità sono apparse per migliorare il portafoglio e cosa deve essere abbandonato. Anche se il piano non ha bisogno di modifiche, è bello sapere che tutto procede bene e ti stai avvicinando all’obiettivo. Motiva e dà forza a risultati ancora più grandi..

9. Devo farlo da solo?

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È difficile assumersi la piena responsabilità della costruzione e del monitoraggio di una sola strategia di investimento. Innanzitutto, ci sono molte informazioni di lavoro. In secondo luogo, la situazione nell’ambiente finanziario è estremamente dinamica e volatile. È fantastico quando riesci ad adattare la strategia e controllare la situazione senza un aiuto esterno. Ma, se ritieni che farai meglio con il supporto, considera l’assunzione di un consulente finanziario professionale..

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