Asset allocation

Strategie di investimento a lungo termine.

Se sei un investitore che prevede di concentrarsi sui risultati a lungo termine anziché su guadagni a breve termine, è necessario sapere come utilizzare strumenti come l’allocazione delle attività e il bilanciamento del portafoglio di investimenti.

Questi due concetti sono fondamentali per creare una solida base per il futuro successo finanziario. Sono il fondamento della strategia di investimento a lungo termine..

1. Asset allocation

L’allocazione delle attività si applica a qualsiasi opzione di investimento. Viene utilizzato quando si lavora con azioni, obbligazioni, immobili, minerali, metalli preziosi e molti altri. La distribuzione aiuta a bilanciare il rischio di investimento con potenziali vincite.

Gli investitori istruiti e premurosi sanno che l’allocazione delle attività è più importante della scelta delle opzioni giuste per il tuo investimento. Alla fine, anche se hai una buona ipotesi con l’azienda al momento dell’acquisto, e le sue azioni raddoppiano, non sarà una grande gioia quando collasseranno rapidamente.

Perché è importante concentrarci sugli interessi piuttosto che sui dollari quando facciamo investimenti a lungo termine? Il valore dell’offerta di denaro che possiedi cambia ogni giorno, ma la percentuale è sempre stabile. Hai sempre il 100% di denaro. Ne più ne meno. Pertanto, invece di provare a decidere quanti soldi devi investire in una determinata risorsa, dovresti determinare la percentuale del tuo denaro che sei disposto a investire.

Ad esempio, se investi il ​​20% del tuo denaro in una determinata classe di attività, saprai esattamente cosa devi acquistare o vendere quando arriva il momento della distribuzione. Supponiamo che la quota di questa classe di attività nel tuo capitale sia aumentata al 25% o al 15%. Vedi accuratamente la distribuzione generale del capitale e puoi modificarla.

Il modo in cui desideri distribuire i tuoi soldi tra classi base o singoli beni è una questione completamente individuale..

Il portafoglio è pianificato in base all’attuale situazione finanziaria, ai piani, agli obiettivi e alle preferenze personali. Considera due persone con lo stesso investimento. Uno di questi è una persona che vuole “ritirarsi” a 30 anni e distribuirà il denaro nel suo portafoglio in modo diverso da quello che deve ancora pagare per le tasse universitarie per due anni o per comprare una casa per cinque anni. Questo perché hanno obiettivi e tempi di investimento diversi..

Ecco perché i pianificatori finanziari stanno esplorando a fondo gli obiettivi e le opportunità dei loro clienti prima di offrire loro un modello di allocazione patrimoniale comodo, efficiente e sicuro. L’allocazione delle attività è un aspetto molto importante della strategia di investimento a lungo termine e in linea di principio l’investimento in quanto tale.

2. Equilibratura

Ogni volta che si verifica un forte calo dei prezzi per una determinata classe di attività, gli investitori e i media spesso perdono di vista e non parlano della crescita di altre classi di attività. Il bilanciamento è uno strumento che viene utilizzato proprio in tali situazioni..

Il bilanciamento è importante perché, se non si inizia a realizzarlo, il portafoglio potrebbe essere composto da troppe attività e da poche risorse. Questo è pericoloso, perché alcune aree di investimento possono fallire notevolmente. Ne sono un buon esempio la caduta dell’industria tecnologica in borsa nel 2000. O il crollo del mercato immobiliare nel 2007. Mantenendo il portafoglio diversificato, si evitano gravi danni da tali situazioni..

Naturalmente, nel mondo non esiste una strategia di investimento a lungo termine tale da eliminare completamente i rischi di investimento, ma questa tecnica aiuta a ridurre la probabilità di perdite in periodi avversi.

Se non sai come utilizzare questi strumenti per i tuoi investimenti, contatta il tuo pianificatore di investimenti o consulente finanziario qualificato.

Ricordare che le strategie di investimento, come la diversificazione o il bilanciamento e la distribuzione delle attività, non forniscono e non garantiscono una maggiore efficienza degli investimenti e non eliminano i rischi di perdite degli investimenti. Non vi è alcuna garanzia che un portafoglio che utilizza questa o qualsiasi altra strategia superi le prestazioni di un portafoglio progettato da altre regole. Investire è sempre pieno di rischi per il denaro, quindi studia e valuta sempre le attività in dettaglio prima di acquisire.

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