LCWDPA – la base dell’investimento passivo

Che cos’è l’investimento passivo

L’investimento passivo, in parole semplici, è l’acquisto e la conservazione a lungo termine dei titoli. Un investitore che aderisce a questa strategia cerca di massimizzare i profitti svolgendo il minor numero possibile di attività di trading. Cerca di detenere azioni e obbligazioni per un lungo periodo, concentrandosi su un modello ben noto: a lungo termine, il mercato cresce sempre e ha un rendimento generale positivo. Inoltre, per le operazioni frequenti con titoli è necessario pagare una commissione, quindi con un aumento dei costi di negoziazione intensivi.

Guarda il grafico nella storia del mercato azionario americano:

investimento passivo

La dinamica del mercato azionario americano

Le linee rosse e blu sono indici a S.&P 500 (prime 500 società statunitensi) e Dow Jones (prime 30 società statunitensi), blu – l’indice delle obbligazioni societarie Dow Jones, rosa – titoli di Stato decennali. Come puoi vedere, le azioni sono molto più redditizie delle obbligazioni. Qualsiasi intervallo di 15 anni S&P 500 e DJII su questo grafico sono positivi e ogni trentenne ha un rendimento di almeno il 7,6% all’anno.
Gli investitori passivi creano portafogli ben diversificati di azioni e obbligazioni con performance stabili e utilizzano quegli strumenti di borsa che nel corso degli anni costruiranno un grafico come quello sopra menzionato. Non stanno cercando di fare soldi con le fluttuazioni dei prezzi a breve termine. L’obiettivo dell’investimento passivo è quello di costruire gradualmente ricchezza..


Strategie per un investitore passivo

Nonostante un semplice principio di base, esistono diverse strategie per gli investimenti passivi..


1. LCWDPA – la base dell’investimento passivo

investimento passivo

LCWDPA – Investimenti passivi a basso costo, ampiamente diversificati, ovvero investimenti passivi a basso costo e ampiamente diversificati.

Questa strategia prevede:

• Comporre un portafoglio di titoli di società stabili di diversi settori, paesi, settori, nonché differenze nella capitalizzazione di mercato. Le società stabili sono quelle che lavorano senza perdite, mantengono o aumentano il livello di utile netto di anno in anno, non si indebitano e pagano regolarmente dividendi.

• Non vendere queste attività praticamente in qualsiasi ambiente di mercato, non importa quanto possano sembrare difficili..

• Acquistare regolarmente attività depositando denaro fresco su un conto di intermediazione o reinvestendo dividendi.

• Mantenere bassi i costi. Eseguire meno operazioni e monitorare le commissioni. Ogni centesimo che risparmi è denaro extra per la tua famiglia..

Ma questo approccio all’investimento di denaro non è ancora del tutto passivo. Prima di acquistare titoli, l’investitore deve analizzare in modo indipendente le dichiarazioni delle società, scegliere quelle appropriate. Diversificare e quindi monitorare e rivedere periodicamente lo stato del portafoglio. Metodi più tradizionali di investimento passivo sono ETF e fondi comuni di investimento..

2. Investire in ETF

investimento passivo

ETF (Exchange Traded Fund) – un fondo negoziato in borsa. Acquistando ETF, investi in azioni di tutte le società in un paese o settore contemporaneamente. La struttura patrimoniale dell’ETF segue la struttura e la dinamica dell’indice. Ad esempio, l’ETF delle azioni russe riflette le dinamiche dello scambio di Mosca. Se l’indice è cresciuto del 10%, l’ETF è cresciuto del 10%. Un indice è un prodotto informativo. È conveniente in quanto dimostra lo stato del mercato dell’intero paese.

Esistono anche ETF che ripetono la dinamica degli indici di Stati Uniti, Germania, Cina e altri paesi. L’indice su cui si basa la fondazione e la sua composizione sono reperibili nella documentazione del fondo.

Gli ETF sono il modo più semplice e ovvio per investire in LWCDPA. Dopotutto, include molte aziende e quindi è ampiamente diversificato. Non è necessario eseguire attività di routine: raccogliere carta, bilanciare, reinvestire. La fondazione fa tutto questo..

Ma non puoi investire tutti i tuoi soldi in un solo ETF. Devono anche essere diversificati. Ad esempio, acquistare azioni ETF di società russe, azioni ETF di società IT nel settore statunitense e azioni ETF di società cinesi. Quindi, coprirai le economie dei diversi stati e ti proteggerai bene se uno degli indici va in declino. L’ETF è anche buono perché ha una soglia d’ingresso bassa. Una quota non supera il costo di 5.000 rubli.

Contro piuttosto si trovano nel campo legale. Contrariamente all’acquisto di azioni e obbligazioni, l’investitore non diventa nemmeno parzialmente proprietario della società o del suo debito. Diverse azioni sono disponibili alla Borsa di Mosca ETF-fondi con un marchio comune Phinex. I fondi sono registrati in Irlanda secondo la legge europea, sono gestiti da società inglesi, ma gli immigrati dalla Russia sono dietro di loro..

Anche il superamento del mercato e la massimizzazione dei profitti insieme agli ETF falliscono. Questo strumento lo rispecchia. L’ETF inoltre non paga dividendi.

3. Investimenti in fondi comuni di investimento

investimento passivo

Nella struttura, il fondo comune di investimento (fondo di investimento unitario) è simile all’ETF. Entrambi forniscono una buona diversificazione e non costringono l’investitore ad approfondire le sfumature del mercato. Ma ci sono differenze. Un fondo comune di investimento è una società che gestisce il capitale del fondo, costituito da denaro degli investitori. L’obiettivo è aumentare questo capitale e distribuirne i profitti tra i partecipanti al fondo. Le commissioni per fondi comuni di investimento sono più elevate rispetto agli ETF. Una media del 3-4% all’anno per la gestione. È possibile acquistare un fondo di investimento unitario nell’ufficio della società o meno sul suo sito Web, ma potrebbe essere necessario del tempo per venderlo. Gli ETF sono negoziati liberamente. Puoi acquistarli e venderli con calma in qualsiasi giorno di negoziazione..

Non tutti i fondi comuni di investimento mostrano dinamiche dell’indice come gli ETF. Una serie di attività è compilata da professionisti degli investimenti che lavorano in una società di gestione. Scelgono strateghi e metodi di trading. Ad esempio, il fondo comune Sberbank-Natural Resources investe in azioni di società specializzate nell’estrazione e nella lavorazione di petrolio e gas. Fondo comune di investimento “VTB – Equity Fund” investe in azioni fondamentalmente sottovalutate, con particolare attenzione alle “blue chip” – azioni delle più grandi e più stabili imprese russe. Acquistando una quota di fondi comuni di investimento, in realtà dai soldi sotto controllo professionale e accetti la strategia del fondo, sollevandoti dai compiti di scegliere i titoli e gestirli.

Per scegliere un fondo comune di investimento, studia le sue statistiche: redditività, attività e commissioni. Non limitarti a un punteggio di redditività per l’ultimo anno. Verifica chi è il gestore del fondo comune di investimento, leggi articoli su questa persona. Affidalo a soldi?

Per chi è adatto l’investimento passivo?

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Riassumendo la scritta, notiamo, che cosa Questo approccio di investimento sarà conveniente per le persone che:

• Non perdere tempo a raccogliere e analizzare titoli. Teoria dell’apprendimento.
• Resistenza emotiva. Si controllano, anche durante una grave recessione del mercato.
• Non cercare di seguire le calde tendenze finanziarie e di investimento.
• Non vogliono sorpassare il mercato e sono pronti per un ritorno sull’investimento medio.

Gli investimenti passivi con una strategia a lungo termine sono scelti dalla maggior parte delle persone “ordinarie”. Coloro che sono immersi al 100% nel mercato sono attivi. Ma puoi considerare un’opzione combinata: dividere il capitale tra le due strategie, mantenendo una buona diversificazione.

Gli investimenti attivi richiedono un’analisi approfondita delle aziende, per essere consapevoli di tutti gli eventi che interessano il mercato. Di grande importanza è l’esperienza, che a volte dice in modo intuitivo dove voltarsi e dove esercitare pressione sul gas.

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