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Cosa sono gli ETF e perché è necessario acquistarli

Un ETF è un fondo negoziato in borsa le cui azioni sono negoziate in una borsa valori. Sono acquistati o venduti allo stesso modo di altri titoli nel mercato azionario..

Un ETF è costituito da azioni di diverse società. Acquistando una quota di ETF, investi nello stesso tempo in titoli di tutte le società di un paese o settore.

struttura etf

La struttura patrimoniale di ciascun ETF è garantita per ripetere la struttura e la dinamica dell’indice azionario a cui è collegato. per esempio, Azioni ETF di società russe (FXRL), visualizza la dinamica dell’indice di borsa di Mosca (RTS) e ETF azionari statunitensi (FXUS) ripete la dinamica dell’indice MSCI USA.

Il tasso dell’ETF è meno volatile di quello dei singoli titoli a causa dell’ampia diversificazione: alcuni prelievi nel paniere delle società sono compensati dalla crescita di altri.

Quanto costa un ETF


Sull’ETF di borsa di Mosca è possibile acquistare da 500 a 5.000 rubli. Prezzo medio – 1.500 – 3.000 rubli.

Esempi di prezzo:

  • Quote di prezzo ETF delle società russe
  • Prezzo ETF Azioni di società statunitensi
  • Quote di prezzo ETF delle società cinesi

Il prezzo di un ETF è la somma delle azioni che vi sono incluse (dimensione totale del fondo) divisa per il numero di titoli emessi. Quando crescono, il fondo aumenta di prezzo, quando diminuiscono, diventa più economico.

Redditività dell’ETF: quanto puoi guadagnare?


1. ETF con azioni di società statunitensi (FXUS)

ETF usa

  • Prezzo 1 gennaio 2014 = 1 109 ?
  • Prezzo 1 gennaio 2019 = 3.135 ?
  • Rendimento quinquennale = 182,69%
  • Se avessero investito 100 mila rubli, avrebbero guadagnato +182 690 rubli

FXUS: un’opportunità per investire nell’economia americana. Questo ETF duplica l’indice MSCI USA, che copre circa l’85% del mercato azionario statunitense. Il fondo ha 557 società, la più grande: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF con azioni di società cinesi (FXCN)

etf china

  • Prezzo 1 gennaio 2014 = 1.042 ?
  • Prezzo 1 gennaio 2019 = 2.576 ?
  • Rendimento quinquennale = 147,22%
  • Se avessero investito 100 mila rubli, avrebbero guadagnato +147 220 rubli

Questo fondo ripete l’indice MSCI China. Comprende 186 aziende. I principali attori sono i giganti cinesi delle telecomunicazioni, della finanza e dei servizi di informazione: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. ETF azionari giapponesi (FXJP)

etf japan

  • Prezzo 1 gennaio 2014 = 1 004 ?
  • Prezzo 1 gennaio 2019 = 2.300 ?
  • Rendimento quinquennale = 129,08%
  • Se avessero investito 100 mila rubli, avrebbero guadagnato +129.080 rubli

FXJP comprende oltre 300 tra le più grandi e stabili compagnie giapponesi. In evidenza: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF con azioni di società tedesche (FXDE)

etf germany

  • Prezzo 1 gennaio 2014 = 1.145 ?
  • Prezzo 1 gennaio 2019 = 1 988 ?
  • Resa quinquennale = 73,62%
  • Se avessero investito 100 mila rubli, avrebbero guadagnato +73.620 rubli

FXDE è un fondo che offre investimenti nell’economia tedesca. Il portafoglio di 49 aziende, tra cui molti leader nel loro settore: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF con azioni di società russe (FXRL)

etf russia

  • Prezzo 1 gennaio 2017 = 1 933 ?
  • Prezzo 1 gennaio 2019 = 2.394 ?
  • Redditività per due anni = 23,85%
  • Se avessero investito 100 mila rubli, avrebbero guadagnato +23 850 rubli

FXRL è un fondo di borsa che ripete le dinamiche del Moscow Exchange Index (RTS). È composto da titoli di 40 società, tra cui Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit e X5 Retail Group.

Dovrei comprare ETF e per chi sono adatti


Gli ETF vengono acquistati da investitori alle prime armi che non vogliono correre rischi. Questo strumento ti consente di investire pochi soldi in grandi aziende. Se acquisti direttamente lo stesso titolo, devi investire di più.

Anatoly Mironov, Responsabile della consulenza legale per le persone giuridiche, Hedge Fund KHRSV LTD spiega: “Acquistando ETF sull’Indice di cambio di Mosca (FXRL), l’investitore distribuisce l’importo degli investimenti tra 40 azioni di emittenti russi: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft e altri. Allo stesso tempo, il prezzo di questo ETF è di soli 2.848 rubli (dal 1 ° ottobre 2019), e se l’investitore decide di redigere un portafoglio di investimenti che ripete la struttura FXRL, deve pagare molti più soldi ”.

etf o stock

“L’ETF è adatto a investitori principianti che non hanno familiarità con le storie soggettive delle società. Ma non dimenticare che gli ETF non genereranno entrate in un mercato in calo, perché essenzialmente ripete le dinamiche del mercato stesso.“- dice Anatoly Mironov.

Quale è meglio scegliere: azioni / obbligazioni o ETF


Rispetto alle obbligazioni e alle azioni, gli ETF sembrano un investimento più sicuro. Il fondo copre diverse decine di società e quindi segue il mercato. E a lungo termine, i mercati crescono sempre.

Quando investi in azioni o obbligazioni, devi gestire tu stesso il tuo portafoglio: acquistare e vendere attività, monitorarne il rapporto, controllare i rischi. È più difficile, ma il profitto potenziale potrebbe essere superiore a quello dell’ETF.

In breve:

  • Azioni e obbligazioni. Per un investitore esperto che è pronto a valutare le aziende e gestire un portafoglio da solo.
  • ETF. Per un principiante che vuole proteggere il denaro dall’inflazione o realizzare un profitto non superiore al mercato (10-12% all’anno).

Quale è meglio scegliere: fondo comune di investimento o ETF


I fondi comuni di investimento (ETF) e gli ETF sono strumenti di investimento collettivo. Ogni investitore decide autonomamente quale opzione è più redditizia e conveniente per lui, in base alla propensione al rischio, al volume degli investimenti, al grado di partecipazione alla gestione degli investimenti. Pertanto, scegli te e mostreremo come differiscono.

pif o etf

Un fondo comune di investimento è adatto a coloro che non desiderano aprire un conto IMS o un conto di intermediazione e che non possono ancora investire in titoli esteri (dipendenti pubblici). In altri casi, l’ETF presenta condizioni migliori per un investitore privato.

Gli ETF pagano dividendi


Per alcune azioni detenute da ETF, vengono pagati dividendi. Ogni fondo sceglie come disporne: darlo ai propri azionisti o reinvestirlo nuovamente nell’indice sottostante. Principio di distribuzione dei dividendi la fondazione indica nella sua politica. Queste condizioni raramente cambiano..

Dividendi dell'ETF

Gli ETF russi gestiscono i dividendi in diversi modi, ma sostanzialmente reinvestono e non li trasferiscono ai loro investitori.

Tasse ETF


In Russia, le persone residenti pagano il 13% sul reddito derivante dall’imposta sul reddito delle persone fisiche. L’imposta sul reddito delle persone fisiche non deve essere considerata dal prezzo di vendita, ma dal reddito, cioè dalla differenza tra il prezzo di vendita e il prezzo di acquisto, più l’entità delle commissioni. Gli investimenti in ETF sono tassati come in altri titoli.

L’imposta verrà presa quando hai venduto l’ETF, ma se possiedi titoli da più di 3 anni, non devi pagare le tasse.

L’agente fiscale è un broker, ovvero invia detrazioni al servizio fiscale. E l’investitore dopo la vendita di azioni riceve sul suo conto un importo dal quale è già stata presa la percentuale necessaria.

Conclusione: pro e contro dell’ETF


  • L’ETF è un’attività con una soglia di entrata bassa e una bassa volatilità. Con esso, un investitore con investimenti modesti coprirà diversi settori dell’economia. Il fondo ha tali società in cui il prezzo di 1 azione può essere superiore al capitale totale dell’investitore.
  • Rispetto ai fondi comuni di investimento, gli ETF sono più redditizi e più convenienti: possono essere rapidamente venduti o acquistati con commissioni inferiori..
  • Un ETF non può dare un profitto al di sopra del mercato, come le azioni, perché ripete le dinamiche del mercato.
  • Fondamentalmente, l’ETF non paga dividendi, ma li reinvestisce nuovamente nell’attività sottostante. In questo senso, l’investitore non ha un flusso di cassa aggiuntivo.
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Arturuc Narratore
Suggerimenti su qualsiasi argomento da parte di esperti
Comments: 2
  1. Emma

    Gli ETF, acronimo di Exchange Traded Fund, sono fondi che seguono l’andamento di un indice di mercato o di un settore specifico. Sono necessari per diversificare il proprio portafoglio e ridurre i rischi legati ad un singolo titolo. Ma quali sono gli ETF più adatti per le mie esigenze? Come posso individuare quelli con migliori performance?

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  2. Simone Costa

    Gli ETF, o Exchange Traded Fund, sono fondi di investimento che replicano l’andamento di un indice di mercato come il FTSE MIB o il NASDAQ. Acquistarli può essere vantaggioso perché offrono diversificazione, liquidità e costi di gestione ridotti rispetto ai fondi tradizionali. Tuttavia, come investitore, mi chiedo se gli ETF siano adatti ai miei obiettivi finanziari e quanto affidabili siano nel lungo termine. Quali sono i rischi associati agli ETF e come posso scegliere quelli più adatti alle mie esigenze?

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