Cosa sono i fondi ETF? – Vantaggi e svantaggi.

Un ETF è un fondo negoziato in borsa. L’interpretazione letterale di questa abbreviazione semplifica la comprensione della struttura e della definizione di base degli ETF: sono semplicemente fondi che sono negoziati in borsa, ad esempio alla Borsa di New York e includono un certo insieme di attività.

Per trovare l’ETF migliore e capire veramente quali sono i fondi ETF, è necessario comprendere le caratteristiche degli investimenti di alta qualità, la relazione del mercato e gli investimenti dell’ETF, gli svantaggi e i vantaggi degli ETF, soprattutto se li si confronta con i fondi comuni di investimento.

Come funzionano gli ETF

I fondi negoziati in borsa sono disponibili per l’acquisto o la vendita in qualsiasi momento quando il mercato azionario è aperto (al contrario dei fondi comuni di investimento). Ogni ETF ha il suo simbolo (ticker), come le azioni. Ad esempio, fondo SDPR S.&P 500 ha un ticker – SPIARE oppure il fondo PowerShares QQQ ha un ticker – QQQQ.

Quando acquisti un ETF, investi in un fondo che può contenere centinaia di titoli diversi. Se investi in un fondo SDPR S.&P 500, quindi investi in azioni di società americane con una grande capitalizzazione inclusa nell’indice S.&P 500. Se investi nel fondo PowerShares QQQ, investi in azioni di società high-tech (Apple, Microsoft, Google, ecc.).

Il numero di fondi ETF è molto più grande di quanto menzionato nel paragrafo precedente, quindi hai l’opportunità di investire nel particolare settore dell’economia che ritieni più promettente. Potrebbe trattarsi di un ETF collegato al settore delle costruzioni o alle azioni di società cinesi..

In parte a causa del complesso meccanismo in cui le azioni vengono acquistate e vendute da “partecipanti autorizzati”, il prezzo di mercato dell’ETF viene mantenuto conformemente al valore dei titoli sottostanti. I partecipanti autorizzati sono generalmente investitori istituzionali..

Investire in ETF

Chiunque abbia un conto di intermediazione può acquistare o vendere ETF nel mercato aperto. A differenza dei fondi comuni di investimento, che spesso hanno un importo minimo fisso per gli investimenti, l’acquisto minimo per gli ETF è il prezzo corrente di una quota di questo fondo. Per acquistare ETF, puoi dire agli ETF del tuo broker che desideri acquistare o scegliere te stesso sul sito della tua società di intermediazione. L’importo da pagare è l’attuale prezzo di mercato del fondo moltiplicato per il numero di azioni che si intende acquistare, oltre a eventuali detrazioni, ad esempio commissioni.

Vantaggi dell’ETF

I fondi negoziati in borsa presentano molti vantaggi. Ecco qui alcuni di loro:

• Negoziare tutto il giorno. Questo approccio è estremamente utile e vantaggioso se il mercato è in rapida crescita o in declino..

• Basso costo: alcuni ETF costano solo lo 0,03% all’anno.

• Varie opportunità di investimento: gli ETF possono essere acquistati in quasi tutte le classi di attività, valute o prodotti del mondo.

• Proprietà fiscale. Di solito non avrai plusvalenze imponibili negli ETF fino a quando non lo venderai, a differenza dei fondi di investimento che trasferiscono utili imponibili agli azionisti.

Svantaggi dell’ETF

Nonostante i numerosi vantaggi interessanti, questi fondi presentano una serie di svantaggi. Ecco i più problematici:

• Commissioni di trading. Nonostante le basse commissioni per gli ETF, potrebbe essere necessario pagare una commissione più elevata sul proprio acquisto. In alcuni casi, ciò rende gli ETF più costosi dei fondi comuni a rischio zero..

• Tracciamento degli errori. Non vi è alcuna garanzia che gli ETF seguiranno accuratamente i loro portafogli sottostanti..

• Overtrading. Le proprietà di negoziazione flessibili degli ETF possono effettivamente consentire agli investitori di sovrastimare, ovvero negoziare al di fuori dei limiti dei fondi disponibili e questo porta a scarse prestazioni.

In molti casi, i vantaggi degli ETF superano gli svantaggi, soprattutto rispetto ai fondi comuni di investimento, ma ogni singolo investitore deve intraprendere autonomamente la ricerca dei migliori investimenti.

Come guadagnare con gli ETF

Gli ETF coprono quasi tutti i tipi di investimenti disponibili, quindi ci sono molti modi per fare soldi con loro. Se il tuo obiettivo di investimento è costruire capitale, allora per guadagnare dovresti rispettare il principio di “comprare a buon mercato, vendere costoso”, come nel caso delle azioni.

Ad esempio, se acquisti un ETF che tiene traccia dell’indice S.&P 500, puoi tenerlo finché non raggiunge il tuo prezzo target, quindi venderlo. Come per le azioni, pagherai le tasse su plusvalenze e profitti.

Se sei un investitore orientato al reddito, potresti non dover mai vendere il tuo ETF per realizzare un profitto. I fondi negoziati in borsa che si concentrano sul pagamento del reddito in genere acquistano obbligazioni e altri investimenti fruttiferi e quindi trasferiscono i pagamenti ai detentori di ETF.

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