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Che cos’è un investimento alternativo? – 9 esempi di vita reale.

Gli investimenti alternativi sono investimenti di capitale non tradizionali che vanno oltre le azioni, le obbligazioni e i fondi comuni tradizionali. Tali attività sono generalmente utilizzate da investitori avanzati per diversificare il proprio portafoglio..

Il motivo principale per investire denaro in aree alternative è il possesso di determinati beni che non “saltano” su e giù sotto l’influenza dell’atmosfera nel mercato azionario.

Che cos’è un investimento alternativo?

Nonostante il suo nome, questi investimenti non sono affatto esotici e non complicati. Sono aggiunti ai portafogli di investimento per diversificare e sono valutati perché il loro valore non è correlato con azioni e obbligazioni. Ti mostreremo 9 opzioni per investimenti alternativi, ti diremo come funzionano e per quali investitori potrebbero essere di interesse.

Hedge funds

investimenti alternativi

Un hedge fund è qualcosa come i fondi comuni d’investimento massimi. Gli hedge fund prendono denaro dagli investitori e acquistano titoli, come i fondi comuni di investimento, ma il successo di un hedge fund è determinato più dall’abilità del gestore che dal lavorare nel mercato nel suo insieme.

Benefici:

• Di norma, sono meno regolamentati e limitati dei fondi comuni di investimento.
• Solitamente possono acquistare quasi tutti gli investimenti che desiderano.
• Spesso sono guidati da manager con lo status di superstar nella loro direzione.
• Progettato tradizionalmente per eliminare la correlazione con i mercati comuni.

svantaggi:

• Gli investitori non sempre sanno esattamente quali attività sono in possesso del fondo.
• Gli investitori hanno spesso un accesso limitato ai fondi..
• Può essere piuttosto costoso: il tradizionale modello di prezzo degli hedge fund prevede una commissione annuale del 2% + un profitto del 20%.

Per chi è preferibile questa opzione

Gli hedge fund sono progettati per investitori “complessi” che lavorano su una sofisticata strategia di investimento. Nella maggior parte dei casi, per partecipare è necessario essere un investitore accreditato, il che significa che è necessario disporre di un livello minimo di attività e reddito.

metalli preziosi

investimenti alternativi

I metalli preziosi come l’oro o l’argento non sono solo una base meravigliosa per gioielli e prodotti di prestigio. Possono anche essere investimenti indipendenti..

Benefici:

• Ampiamente considerato un’opzione per l’assicurazione contro gli shock inflazionistici.
• Non è direttamente correlato ai mercati azionari e obbligazionari.

svantaggi:

• Non esiste alcun modo per ricevere dividendi o in alcun altro modo per realizzare un profitto.
• Rispetto al mercato azionario, hanno rendimenti bassi a lungo termine.
• Può essere molto costoso se si desidera archiviarli (oltre a commissioni elevate).

Per chi è preferibile questa opzione

I metalli preziosi sono più adatti agli investitori che vogliono assicurare la propria posizione in altri investimenti, soprattutto durante un periodo di forte inflazione..

Futures

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I futures sono contratti in cui acquirenti e venditori accettano di scambiare un’attività in futuro a un prezzo specificato. I future sono spesso utilizzati per coprire (assicurare) altri investimenti se l’investitore prevede una riduzione dei prezzi in futuro. Possono anche essere utilizzati per riflettere sulle future fluttuazioni dei prezzi..

Benefici:

• Può fungere da strumento assicurativo per gli altri beni.
• I requisiti di credito e margine indicano che è necessario solo fare parte del proprio investimento.
• Mercato molto liquido.

svantaggi:

• Attività speculative.
• È possibile perdere più denaro di quanto originariamente investito.

Per chi è preferibile questa opzione

I futures possono essere utilizzati dagli investitori che vogliono assicurare altri investimenti, nonché quelli che prevedono profitti speculativi.

Commodities

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Le materie prime sono prodotti come petrolio, gas, legno, carbone, soia, grano, ecc. Includono una vasta gamma di materie prime e risorse naturali. Puoi acquistare autonomamente materie prime o investire in fondi che funzionano con esse.

Benefici:

• È possibile ottenere ottimi rendimenti.
• Buona assicurazione inflazione.
• Diversificato rispetto ad altre classi di attività.

svantaggi:

• Gli articoli possono essere molto volatili..
• Trasportano una vasta gamma di rischi associati, tra l’altro, ai disordini, alla situazione all’interno del paese e alla valuta internazionale.
• Il gestore del fondo può utilizzare futures speculativi.

Per chi è preferibile questa opzione

Gli investitori in cerca di diversificazione e investimenti alternativi in ​​mercati non convenzionali sono buoni candidati per investire in materie prime..

La proprietà

investimenti alternativi

Gli immobili sono terreni e / o suoi edifici. Dal punto di vista degli investimenti, gli immobili possono essere acquistati direttamente o tramite vari strumenti di investimento, ad esempio i fondi di investimento immobiliari.

Benefici:

• Gli immobili possono fornire flussi di cassa attraverso i redditi da locazione.
• Il settore immobiliare consente di affrontare bene periodi di crescita inflazionistica..

svantaggi:

• Le singole proprietà possono cadere in modo drammatico.
• Gli immobili sono generalmente più illiquidi rispetto ad altre opzioni di investimento..

Per chi è preferibile questa opzione

Tali attività sono adatte agli investitori che credono nella “salute” a lungo termine dei mercati immobiliari e cercano di diversificare il proprio portafoglio. E gli investitori che non hanno ancora un proprio immobile possono beneficiare ancora di più della diversificazione..

Raccolta

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Gli oggetti da collezione sono monete rare, opere d’arte, oggetti d’antiquariato o alcolici..

Benefici:

• È possibile soddisfare i desideri e le aspirazioni personali di raccolta.
• Il collezionismo, di regola, non ha nulla a che fare con i mercati azionari e obbligazionari, pertanto non è correlato a essi.

svantaggi:

• L’acquisizione di attività può costare una commissione elevata.
• Il valore di alcuni oggetti da collezione, come le monete, può essere limitato dal valore intrinseco del loro metallo.
• Può essere illiquido.
• Possono avere aliquote fiscali più elevate in vendita rispetto al reddito derivante da qualsiasi altra opzione di profitto.

Per chi è preferibile questa opzione

Tali investimenti alternativi attraggono collezionisti che danno valore artistico alle opere d’arte. Ma possono anche tradizionalmente completarli con i loro portafogli di investimento. Alcuni oggetti da collezione hanno prezzi davvero enormi..

Raccolta di fondi

investimenti alternativi

Le piattaforme di crowdfunding consentono agli investitori di possedere alcune delle giovani startup. Mentre prima le giovani compagnie potevano ricevere finanziamenti solo dagli “investitori britannici” o dai venture capitalist, ora possono raccogliere fondi da qualsiasi fonte.

Benefici:

• In futuro, una startup può avere enormi profitti. Soprattutto se la società diventa IPO.
• Il crowdfunding consente a qualsiasi investitore di accedere a società giovani.
• La maggior parte delle piattaforme ha un ampio menu di diverse opzioni di investimento..

svantaggi:

• L’avvio può essere molto rischioso: l’investitore rischia di perdere tutti i suoi investimenti.
• Circa la metà di tutte le startup ha esito negativo durante i primi quattro anni di attività.

Per chi è preferibile questa opzione

Gli investimenti alternativi in ​​piattaforme di crowdfunding sono una buona opzione per gli investitori che sono alla ricerca di accesso a nuove società che intendono sviluppare e lanciare un prodotto che soddisfi i loro valori e interessi..

Capitale di rischio

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Le società di venture capital (fondi di venture capital) sono un po ‘una versione avanzata delle piattaforme di crowdfunding. I leader di tali aziende raccolgono denaro dagli investitori e li investono in società in diverse fasi di attività.

Benefici:

• I manager professionisti sono più efficaci nella ricerca di giovani aziende promettenti.
• Si tratta di investimenti alternativi che possono offrire rendimenti più elevati rispetto ad altre classi di attività..

svantaggi:

• Può essere difficile accedere a società VC (venture capital) di alto livello con requisiti elevati per gli investitori.
• Investire in startup è intrinsecamente rischioso e volatile.
• I fondi di solito lavorano con investitori con un capitale personale elevato.

Per chi è preferibile questa opzione

I fondi di capitale di rischio sono un’opzione per investitori esperti che possono far fronte non solo a profitti altamente redditizi, ma anche a capitali ad alto rischio.

Private Equity

investimenti alternativi

Investire in azioni private significa acquistare azioni di società che non negoziano in borsa pubblica. Questa può essere un’opzione interessante per partecipare allo sviluppo di una nuova società..

Benefici:

• Può offrire un potenziale per rendimenti elevati, soprattutto se la società diventa pubblica durante l’IPO.
• Le società private non devono divulgare le loro prestazioni al pubblico.

svantaggi:

• Investimenti ad alto rischio.
• Il successo può richiedere anni di investimento..

Per chi è preferibile questa opzione

Il capitale privato è adatto agli investitori che desiderano assumersi ulteriori rischi in cambio di rendimenti potenzialmente elevati. È anche un’opzione adatta per coloro che possono permettersi di adempiere agli obblighi di investimento a lungo termine..

Nonostante il fatto che il focus delle pubblicazioni finanziarie sia focalizzato su azioni e obbligazioni, ci sono molte vie di investimento alternative nel mondo. La maggior parte di essi offre schemi commerciali che non sono correlati ai mercati tradizionali e ognuno ha anche una serie di vantaggi e svantaggi.

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Arturuc Narratore
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Comments: 1
  1. Nicola Caruso

    Cosa si intende per “investimento alternativo”? Sono curioso/a di scoprire quali sono questi 9 esempi di vita reale. Potresti gentilmente fornire maggiori dettagli? Grazie in anticipo!

    Rispondi
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