Si raccomanda agli investitori inesperti, poiché un fondo di investimento comune (fondo comune di investimento) non richiede un’analisi approfondita e una gestione indipendente, e in termini di redditività può superare un deposito bancario.
Fondo comune di investimento – che cos’è?
Questo è un portafoglio di titoli che vengono combinati per alcuni indicatori o attributi. Molto spesso sono costituiti da un’area economica. I fondi comuni di investimento possono essere costituiti da attività diverse: azioni, obbligazioni, futures, valuta.
Esempio
Fondo comune di investimento “VTB – Equity Fund” investe attività in azioni fondamentalmente sottovalutate di grandi e stabili imprese russe con particolare attenzione alle “blue chip”.
Il fondo comune di investimento “Capitale di aprile – Azioni di società di materie prime” costituisce la sua strategia di investimento in azioni di società impegnate nell’estrazione e nell’esportazione di materie prime.
Il portafoglio del fondo è gestito dalla società di gestione.
Compra e vende titoli, effettua transazioni in valuta estera, affitta immobili, emette prestiti o prestiti. Se l’Asset Management Company lo fa con successo, il valore dell’intero portafoglio e di ogni azione (sicurezza del fondo comune) aumenta.
Il cliente non ha il diritto di disporre della proprietà del fondo
Infatti, insieme ad altri clienti del fondo, mette i soldi in una cassaforte comune. E il fondo li porta a gestire le attività.
Il lavoro della società di gestione è controllato dalla legge. Non può vendere tutto e l’abisso con i soldi in un momento. Inoltre, è interessata a buoni risultati: aumenterà la redditività del fondo -> ci saranno più clienti -> guadagnerai di più con le commissioni.
Come sono i fondi comuni di investimento
L’azionista (cliente del fondo comune di investimento) possiede la quota. Questo è un documento registrato che dà il diritto a una quota della proprietà dello stock. Entrando nel fondo comune di investimento, l’azionista concorda con la strategia di investimento della società di gestione.
Di solito il Regno Unito controlla diversi fondi. Ognuno ha una strategia diversa, soglia di ingresso, rapporto redditività / rischio. Ciò è necessario per soddisfare le esigenze dei clienti con diversi orizzonti di investimento..
Il reddito della società di gestione è costituito dalla commissione per servizi e pagamenti per transazioni con azioni. Il rapporto tra azionisti e società di gestione è regolato dalle “Regole di gestione della fiducia” (PDU). Questo documento indica come funziona il fondo: struttura, composizione, strategia.
L’azionista cessa di essere il proprietario della proprietà o del denaro che ha incluso nel fondo. Ora è una proprietà condivisa del fondo comune. All’uscita, può ricevere solo un importo pari alla sua quota.
Chi controlla la società di gestione
- Deposito specializzato (DM). Tiene conto delle attività dei fondi, garantisce che il lavoro del fondo comune e della società di capitali sia conforme alla legge e agli interessi degli azionisti, approvi le transazioni. La SD è autorizzata dalla Banca centrale della Federazione Russa, ma riceve una commissione dalla società di gestione.
- Banca centrale della Russia. Riceve segnalazioni dal depositario e dalla società di gestione, verifica la legalità delle transazioni, protegge gli interessi degli azionisti. Un depositario specializzato è tenuto a fornire informazioni sul lavoro del capitale autorizzato su richiesta della Banca centrale.
Tipi di fondi comuni di investimento per struttura
- Per azionisti qualificati (trimestrale). Un’opzione per investitori esperti che accettano di investire con un rischio elevato, ma con un elevato potenziale di profitto. Tali investitori influenzano le principali transazioni di fondi attraverso un comitato di investimento..
- Per azionisti non qualificati. Opzione per principianti. Tali fondi comprendono strumenti semplici e meno rischiosi e gli azionisti non incidono sulle decisioni della società di gestione.
Tipi di fondi comuni di investimento per attività
- Fondi immobiliari. Il reddito principale del fondo consiste nel noleggio di immobili acquistati con il denaro degli azionisti. Tali fondi comuni di investimento sono stabili, ma hanno bisogno di molti soldi per unirsi a loro, quindi sono creati per investitori qualificati.
- Fondi titoli e strumenti finanziari. Il Regno Unito gestisce azioni, obbligazioni, valuta, prestiti e azioni nelle imprese. Tali fondi comuni di investimento funzionano per investitori non qualificati, quindi hanno una soglia di entrata bassa (da 1 mila rubli).
- Combinato. Questo fondo include qualsiasi proprietà diversa dal denaro: un aereo, un’auto, vino costoso, opzioni per merci, metalli preziosi, dipinti, depositi esteri o una strada privata. L’unica condizione: la proprietà deve essere indicata nel telecomando e conservata nel depositario. Cioè, una fabbrica di scarpe non può essere inclusa in questo fondo comune e le scarpe – sì (il fondo le acquisterà dalla fabbrica). I fondi combinati hanno una grande soglia di accesso; in Russia, gli investitori e le società di gestione sono ancora cauti nei loro confronti.
Esempio
Promsvyaz Asset Management ha un fondo di investimento immobiliare Azimut con un NAV (valore patrimoniale netto) di 1,4 miliardi di rubli.
Business House Kalita Asset Management Fund – IPT – Fondo immobiliare con un valore patrimoniale netto di 4,5 miliardi, entrambi i fondi sono chiusi e servono investitori qualificati..
Tipi di fondi comuni di investimento per data di acquisto
- Aperto. Le unità vengono acquistate e vendute in qualsiasi momento..
- Intervallo Le domande di acquisto di azioni sono accettate in specifiche “finestre” temporanee.
- Chiuso. L’acquisto è possibile solo all’apertura del fondo o con un’ulteriore emissione di azioni. Il codice penale annuncia che sta creando un fondo e da tempo raccoglie applicazioni. Quando la scadenza scade, non puoi entrare.
Esempio
“VTB – Precious Metals Fund” – fondo di intervallo. Funziona con metalli preziosi.
Ak Bars Promotions è un fondo aperto. Investe in azioni di società russe.
Come guadagnare
Dopo aver investito proprietà o denaro nel fondo, hai ancora una quota nella proprietà – una quota nel fondo comune. Questa è una risorsa che può essere convertita in denaro in due modi:
- Riscatta una quota. Cioè, contattare la società di gestione in modo che prenda la quota per se stessa e distribuisca un importo pari al suo valore meno la commissione.
- Vendi a un altro investitore.
Quanto costa un fondo comune??
Manca il valore del fondo comune come definizione: il cliente non acquista un pacchetto di titoli specifici. Trasferisce i soldi alla società di gestione in modo da investirli proficuamente. Gli investimenti minimi in fondi aperti sono generalmente pari a 1000 o 5000 rubli.
Redditività
A differenza dei depositi bancari, i fondi comuni di investimento non garantiscono entrate. A seconda delle azioni della società di gestione, della situazione del mercato, degli eventi macroeconomici, il prezzo di un’azione può aumentare o diminuire..
Ad esempio, se gli immobili diventano più economici, il prezzo di mercato del fondo sarà inferiore a quello attuale. Se le condizioni sono favorevoli, puoi vendere la quota più costosa..
Le tasse
Gli azionisti pagano l’imposta sul reddito delle persone fisiche mentre realizzano un profitto. Ma l’agente fiscale è nel Regno Unito: invia le tasse per il cliente.
Se l’azionista ha realizzato un profitto dalla vendita delle sue azioni, deve pagare lui stesso l’FTS. Un residente della Federazione Russa pagherà il 13% e un non residente – 30%. C’è una detrazione fiscale. L’imposta sul reddito delle persone fisiche non è necessaria quando un investitore possiede una quota per più di 3 anni.
A chi sono adatti gli UIF
Un fondo comune di investimento è uno strumento per gli investitori che non hanno il tempo o le competenze per gestire autonomamente il denaro. Questa è la prima ragione per cui molti tengono fondi lì. La seconda è una soglia d’ingresso bassa.
Come scegliere un fondo comune di investimento: istruzioni
- Imposta la quantità di investimenti e la durata dell’investimento.
- Scegli il tipo di fondo: aperto o chiuso. I fondi aperti sono adatti ai principianti: puoi vendere azioni in qualsiasi momento. I fondi chiusi non possono essere utilizzati per ricevere denaro prima di quanto indicato nel contratto.
- Ordina le opzioni per rendimento. Vedi redditività per 3-5 anni, non per un anno.
- Lascia fondi con performance stabili, un buon rating della società di gestione (vedi Qui) e NAV elevato. Più è alto il NAV, più è ampio e diversificato il fondo. Leggi le informazioni sui proprietari del fondo. Ti fidi di loro con i soldi?
- Impara le commissioni. Le condizioni per loro possono sembrare così: per la gestione – 1,9% all’anno. Manca la commissione per l’acquisto di fondi comuni di investimento. In caso di vendita dopo 1 anno – 0%; prima di 1 anno – 2% dell’importo.
Come acquistare una quota
- È possibile acquistare una quota sul sito Web della società di gestione.
- Seleziona un fondo comune di investimento e scopri i termini di servizio. Quali documenti sono necessari per la registrazione.
- Se acquisti direttamente dal Regno Unito, invia una richiesta. Quando acquisti da un altro azionista, stipula un contratto di vendita. Non richiede autenticazione notarile.
- Paga la domanda online, presso una banca o effettua un pagamento in base a un accordo.
Plus di fondi comuni di investimento
- Puoi ottenere più redditività.
- Non è necessario gestire investimenti, analizzare il mercato, diversificare le attività.
- I dati sulla composizione, struttura e gestori sono disponibili al pubblico.
- Investimento protetto. La società di gestione non sarà in grado di vendere attività a basso costo al fine di far fallire il fondo – il depositario non consentirà la transazione. Anche una o due operazioni sospette distruggeranno la reputazione del codice penale.
- I costi di infrastruttura della società di gestione sono fissi nel controllo remoto.
- È possibile cambiare la società di gestione o trasferire denaro tra fondi comuni di investimento di un Regno Unito.
Contro di fondi comuni di investimento
- In fondi a trimestre chiuso prendono gli azionisti con budget molto elevati.
- Le commissioni stanno crescendo perché i requisiti della Banca di Russia verso il Regno Unito stanno diventando più complicati.
- Il perito, il revisore contabile, il registrar e il consiglio di amministrazione ricevono denaro dalla società di gestione. Ciò può influire sulle loro decisioni laddove non siano contrarie alla legge..
- La società di gestione o il depositario possono perdere la licenza. Dovrai trascorrere del tempo alla ricerca di una nuova società di gestione o attendere fino a quando la società di gestione non trova un nuovo depositario.
- Nessuna garanzia di rendimento.
- Gli investimenti in fondi comuni non sono assicurati dallo Stato.
Le più grandi e famose società di gestione russe
- Gestione patrimoniale Sberbank
- Scoperta del Regno Unito
- VTB Capital Investment Management
- UK Uralsib
- Capitale di Raiffeisen
- UK BCS
- Alfa Capital
- Capitale di aprile
- Investimenti MTS
- Partner di investimento TKB
- GK Region
Queste aziende hanno una buona reputazione e una vasta esperienza. Ma quando si sceglie, guarda la differenza nelle commissioni. Anche l’1% dei profitti persi in 5 anni cresce in misura decente.
Dove guardare il rating del fondo comune
- Investfunds.ru – comoda ricerca di fondi comuni di investimento con filtri e smistamento.
- Qui – rating sulla redditività, importo dei fondi raccolti, costi di infrastruttura.
- Statistiche del mercato dei fondi comuni.
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al suo utilizzo?
Mi chiedo come funzioni un fondo comune di investimento e quali sonti i suoi vantaggi. Inoltre, vorrei sapere se è adatto a tutti o se ci sono delle specifiche caratteristiche che bisogna considerare prima di investirvi. Grazie per l’aiuto!
Come funziona esattamente un fondo comune di investimento? Quali sono i vantaggi principali di questo tipo di investimento? E infine, a chi consiglieresti di adattarsi a questa soluzione?
Un fondo comune di investimento è un pool di risorse finanziarie di diversi investitori che vengono gestite da una società di gestione del fondo. Gli investitori acquistano quote del fondo e diventano quindi proprietari proporzionalmente al proprio investimento. La società di gestione investe i fondi in una varietà di strumenti finanziari come azioni, obbligazioni e immobili, al fine di ottenere rendimenti per gli investitori.
I vantaggi principali di un fondo comune di investimento sono la diversificazione del rischio, la gestione professionale del portafoglio e l’accessibilità anche per investitori con importi relativamente piccoli. La diversificazione del rischio avviene perché il portafoglio del fondo investe in diversi tipi di attività finanziarie riducendo così l’impatto di un eventuale declino di una singola attività. La gestione professionale del portafoglio riduce il carico di lavoro per gli investitori individuali, lasciando agli esperti la selezione e la gestione degli investimenti. Inoltre, molti fondi richiedono importi minimi di investimento bassi, consentendo a un’ampia gamma di persone di partecipare.
Consiglierei un fondo comune di investimento a coloro che desiderano un’opzione di investimento diversificata e gestita professionalmente senza la necessità di dedicare molto tempo e competenze alla selezione e gestione degli investimenti. Sarebbe una soluzione adatta sia per gli investitori con piccole somme da investire che per coloro che non vogliono assumersi il rischio e il carico di lavoro associati all’investimento diretto in attività finanziarie.